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unabhängige Finanzberatung

Wer braucht eine unabhängige Finanzberatung?

Kurz gesagt: Jeder!

Sie werden aktuell von einem Versicherungsvertreter oder Ihrer Hausbank betreut? Glauben Sie, dass Ihnen eine Gesellschaft in allen Bereichen das beste Angebot machen kann? Ich habe die Erfahrung gemacht, dass 90 % meiner Kunden bei einem Vertreter oder einer Bank einen zu hohen Beitrag gezahlt haben und zusätzlich besseren Versicherungsschutz bekommen können.

Sie werden gar nicht betreut und kümmern sich selbst um Ihre Versicherungen und Ihre Vorsorge? Haben Sie den ganzen Tag Zeit und die Fachkenntnisse den kompletten Versicherungs- und Bankenmarkt zu analysieren? Bei den bekannten Vergleichsseiten werden leider meistens nur die Beiträge verglichen. Die Leistungen passen nicht zum persönlichen Bedarf.

Sie haben bereits einen unabhängigen Finanzberater. Sehr gut. Was spricht gegen eine zweite Meinung? Gerne überprüfe ich kostenlos Ihre aktuellen Versicherungsverträge, Ihr Konzept zum Vermögensaufbau und Ihre Altersvorsorge-Strategie.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Beiträge sparen
  • Versicherungsschutz verbessern
  • Altersarmut vermeiden

Finanzlage checken?

Unabhängige Finanzberatung – Was ist das überhaupt?

Unabhängigkeit ist mir generell ein großes Anliegen. Richtige Entscheidungen, richtige Empfehlungen und richtige Produkte kann ich meinen Kunden nur bieten, wenn ich unabhängig bin. Unabhängig von Versicherungsgesellschaften, unabhängig von Banken und unabhängig von wirtschaftlichen Interessen.

Unabhängig von wirtschaftlichen Interessen

Natürlich muss ich auch Geld verdienen. Als Finanzberater langfristig erfolgreich zu sein funktioniert aber nur, wenn meine Kunden mir vertrauen. Meine Empfehlungen müssen meinen Kunden einen Mehrwert bieten. Dieser Mehrwert steht bei mir im Vordergrund. Leiste ich gute Arbeit führt das zu Empfehlungen. Und genau diese Empfehlungen führen zur wirtschaftlichen Unabhängigkeit.

Unabhängig von Versicherungsgesellschaften und Banken

Unabhängig von Versicherungsgesellschaften und Banken kann ich nur dann sein, wenn ich mit allen Versicherungsgesellschaften und Banken zusammenarbeiten kann. Das ist nur als Finanz – und Versicherungsmakler möglich. Mit allen Versicherunsgesellschaften zusammenarbeiten heißt aber auch, viel Zeit für die Marktanalyse verwenden. In der Tat viel Arbeit, die ich aber gerne in Kauf nehme. Wenn die ständige Marktanalyse zu einem besseren Ergebnis für meine Kunden führt, hat sich die Arbeit gelohnt.

Wie sieht meine unabhängige Finanzberatung konkret aus?

Jede Lebensphase hat ihre individuellen Bedürfnisse, als Single, als Paar oder als Familie. Ich zeige Ihnen auf, welche finanziellen Risiken Sie selbst tragen können und welche Risiken Sie mit einer geeigneten Versicherung absichern sollten.

In meiner Analyse untersuche ich ihre bestehenden Verträge. In der Prüfung stelle ich 3 zentrale Fragen?

  1. Handelt es sich um sinnvolle Versicherungen ?
  2. Ist Ihr Vermögen abgesichert?
  3. Gibt es etwas Besseres?

Nach dem sog. Versicherungscheck geht es weiter zum Finanzfahrplan.

Finanzfahrplan

Eine professionelle Finanzplanung ist für einen Laien nahezu unmöglich. Sie erhalten von mir Ihren ganz persönlichen Fahrplan für Ihre Finanzen. Dabei ist die Mischung aus Altersvorsorgeprodukten, Investmentlösungen und Immobilie der Schlüssel zum Erfolg. Mein Finanzfahrplan teilt sich in 3 Stufen auf:

1.Kurzfristige Finanzplanung

In der kurzfristigen Finanzplanung ermittel ich, welche Barreserven Sie als Kunde vorhalten sollten um kurzfristige Anschaffungen finanzieren zu können. Ich rate meinen Kunden gezielt davon ab, den Konsum mit Krediten zu finanzieren.

2. Mittelfristige Finanzplanung

Hier geht es um ihren gezielten Vermögensaufbau für den Kauf einer eigenen Immobilie, größere Anschaffungen oder die Finanzierung der eigenen Selbständigkeit. Wurde bereits ein kleines oder größeres Vermögen angespart, zeigen ich Ihnen auf, wie Sie in Zeiten der „Nullzinspolitik“ Ihr Geld nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung anlegen können. Ich überprüfe auch gerne Ihre bestehende Geldanlage und ermitteln, ob diese noch zu Ihren Bedürfnissen passt.

3. Altersvorsorge

Die gesetzliche Rentenversicherung wird insbesondere bei den jüngeren Leuten keine ausreichende Altersvorsorge mehr bieten. Der Staat unterstützt seine Bürger mit zahlreichen Maßnahmen um ihr Versorgungsziel zu erreichen. Ich zeige Ihnen auf, welche Sparformen am Besten zu Ihrer persönlichen Situation passen und welche staatliche Förderung Sie nutzen können. Dabei wird Ihre bestehende Versorgung, Ihre steuerliche Situation und ihre persönliche Risikoneigung berücksichtigt.

Interesse geweckt?

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